Как избежать блокировки счета в банке

Опубликовано: 11.07.2017

видео Как избежать блокировки счета в банке

115-ФЗ | Как уменьшить риски и избежать блокировки расчетного счета? Комплайнс и ПОД/ФТ

Под колпаком и в банке

Многие клиенты российских банков сталкиваются с неприятными сюрпризами. Без объяснения причин, без предварительного уведомления банки блокируют счета. При этом блокирование происходит зачастую в автоматическом режиме, а на разблокирование приходится расходовать немало сил, а процедура занимает определенное время. Если блокирование случается накануне выходных – клиент вынужден довольно длительное время обходиться без своих законных средств. На недоуменные вопросы клиентов сотрудники банков ссылаются на руководящие требования Центробанка России, которые исходят из положений закона о борьбе с легализацией доходов, полученных преступным путем.


15 рекомендаций «Как избежать блокировки счета?»

Процедура разблокирования производится фактически на основании применения презумпции незаконности получения подозрительных доходов, то есть клиент банка обязан доказывать легальность пополнения своих счетов. Что происходит, что можно с этим поделать? Попробуем разобраться.

Как избежать блокировки расчетного счета

Как правило, блокирование средств клиента производится банком в тех случаях, когда происходят изменения состояния счета на сумму свыше 600 тысяч рублей. Для разблокирования счета требуется представить банку исчерпывающие объяснения о сути транзакции. При этом в тех случаях, когда банк сочтет подобные разъяснения неубедительными, счет останется заблокированным.

Что интересно: чемпионом по блокированию можно считать Сбербанк, на долю этой организации приходится порядка 80 % всех жалоб на блокирование счетов. Именно этот банк – лидер по внедрению автоматизированных систем ведения банковских операций. Так что по мере освоения другими банками подобных систем можно ожидать настоящего цунами по блокированию счетов клиентов.

Популярное
Атомэнергопром - атомная отрасль России - главная
АО «Атомэнергопром» (полное название — акционерное общество «Атомный энергопромышленный комплекс») — интегрированная компания, консолидирующая гражданские активы российской атомной отрасли . Атомэнергопром

ЗАВОД №9, Екатеринбург
"ЗАВОД №9", ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО Регион Свердловская область, Екатеринбург Адрес 620012, г. ЕКАТЕРИНБУРГ, пл. ПЕРВОЙ ПЯТИЛЕТКИ Телефон (343) 327-29-32 Факс (343)

Аграрное общество (признаки и разрушение)
В отличие от современных людей, человек древности и средневековья был значитель­но ближе к земле-кормилице, к традициям и обычаям своих предков. Поэтому и тот тип цивилизации, что существовал до Нового

Личный кабинет НПФ Доверие
НПФ «Доверие» — акционерное общество, предлагающее программы переноса в Фонд накопительной части пенсии по договору ОПС и программы формирования дополнительной негосударственной пенсии по договору НПО.

МУ СБР в ПФО (г. Нижний Новгород) - АООТ ТНК «Гермес-Союз» (ОАО «Промышленная компания «Гермес-Союз»)
  АООТ  ТНК «Гермес-Союз» (ОАО «Промышленная компания «Гермес-Союз») Акционерное общество открытого типа Транснациональная нефтяная компания «Гермес-Союз» (АООТ ТНК «Гермес-Союз») – наименование

ФЛ "БАРНАУЛЬСКИЙ" ЗАО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК" - г. БАРНАУЛ, пр-т ЛЕНИНА, д. 163 - ФИЛИАЛ "БАРНАУЛЬСКИЙ" ЗАКРЫТОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА "РАЙФФАЙЗЕНБАНК" В Г. БАРНАУЛЕ
ОКАЗАНИЕ УСЛУГ ПО ОТКРЫТИЮ И ВЕДЕНИЮ РАСЧЕТНЫХ СЧЕТОВ УПРАВЛЕНИЯ ФЕДЕРАЛЬНОГО КАЗНАЧЕЙСТВА ПО АЛТАЙСКОМУ КРАЮ ДЛЯ УЧЕТА ОПЕРАЦИЙ ПО ОБЕСПЕЧЕНИЮ ПОЛУЧАТЕЛЕЙ СРЕДСТВ БЮДЖЕТОВ БЮДЖЕТНОЙ СИСТЕМЫ РОССИЙСКОЙ

Традиционное (аграрное) общество
Традиционное (аграрное) общество представляло доиндустриальную стадию цивилизационного развития. Традиционными были все общества древности и средневековья. Их экономика характеризовалась господством

Новости компаний
Другие отчётные документы "Автоматика" в ИПС "ДатаКапитал" ОПУБЛИКОВАННЫЕ СООБЩЕНИЯ ЭМИТЕНТОВ АО "Концерн "Автоматика" - Проведение общего собрания акционеров акционерного

АО "НОВЫЙ РЕГИСТРАТОР"
Предлагаемая компанией продукция и услуги: Трансфер-агентское и регистраторское обслуживание Приобретаемая компанией продукция и услуги: - Дополнительная информация о компании: Член ПАРТАД

Банк "ГЛОБЭКС" - кредитование, вклады, банковские карты, денежные переводы, банковские услуги.
Примечание к курсам для безналичных операций по банковским картам При совершении безналичных конверсионных операций по банковским картам (покупки/продажи) Банком применяется механизм установления

Счетчики




rss